ライフプラン情報

相続税の対策は万全ですか?!

こんにちは!ファイナンシャルプランナーの髙見です。
年が明け、1月もあっという間に月末に
差し掛かっており、2月の確定申告の時期が近づいて参りました!

 

皆様は”相続”または”相続税”についてお考えに
なられたことはございますか?

相続とは、人が亡くなったとき、その人が
持っていた財産上の権利義務を受け継ぐこと
をいいます。

相続税は、この財産の移転に伴って課税される税金です。

「相続税がかかるほど財産もないので関係ない」

「まだまだ先のことだから考えていない」

など他人事のようにとらえていらっしゃる方が非常に多い中、
遺産分割時の相続トラブル件数は75%以上の
案件が遺産総額5,000万円以下で発生していることがわかっています。

相続は、財産が多い・少ないかかわらず、
遺産分割協議が必要となるため、そこで親族間のトラブルが発生することは
決して珍しいことではありません。

弊社では、お客様方がこのような不幸な相続争いをせずに済みますよう
事前のご準備や対策をサポートいたします。

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ライフプランをするタイミングとは?

こんにちは!米村です!
今年、頑張りたいことは、筋トレです!!!

良い結果をご報告できるように頑張ります!!

 

ところで、皆様、お正月はいかが過ごされましたか?

私は友人と食事をする機会がありました。

そのときに

「結婚を考えているけれど、金銭面が不安で、なかなか踏み出せない」と相談を受けました。

私はすぐにライフプランシュミレーションをお勧めしました。

理由は,私自身ライフプランを通して考え方が変わった1人であるからです。

私は、みらいコンシェルジュに転職する前までは

お金に対しての知識がなく、

将来このままで良いのかと金銭面への不安が常にありました。

入社して、すぐに上司にライフプランを見て頂き、

自分の状況と改善策を知り、対策をしました。

その結果、将来に対しての不安が消えました。

 

ご結婚・ご出産・住宅購入・セカンドライフなど

人生の大きなイベントを迎えるときや変化があるときには、
その都度、家計を見直されるかと思います。

一生分の家計を見通せるライフプランシュミレーションで

家計の見直しを行いませんか?

弊社では不動産・保険(生命保険・損害保険)・資産運用など幅広く行っております。

プロのFPにお客様の明るい未来をお手伝いさせてください!!

 

 

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住宅購入と並行して我が家のライフプランシミュレーションを!

こんにちは。
FP担当の髙見です!
今年も残すところ、あと10日となりました。

平成最後の年末、悔いの残らないようにエンジン全開で取り組んでいきたいと思います!!

 

さて、もうすぐお正月ということで、
現在お家の購入をご検討されている方はお正月に親戚で集まって
お家のお話しをされることと思います。

 

土地はどのあたりが良いか?また、建築会社はどこが良いか?考えられて、
お近くの住宅展示場に足を運ばれることもあると思います。

お家の購入にあたって、
もちろん、土地探し・建築会社様を決めることは大変重要ですが
素敵なお家での幸せな生活が永く続けられるように
購入後お家にかかる費用や、そのお家での暮らし、将来、、、も考えてお家を購入されませんか?

 

資金面から考えるのも賢いお家の買い方だと思います!

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将来の資金作りについて

こんにちは!

ファイナンシャルプランナーの米村です。

2018年もあと少しですね...

今年、ゴルフを始めたのでコースを回りたいなあ、、、と思っていたのですが

今日を含めて、あと45日で今年が終わります。。。

あっという間ですね・・・

今年の目標は今年中に達成したいところです!

 

 

 

 

さて!今回は”将来の為に必要なお金について”です。

将来に必要なお金と一言で表しても

何か万が一があったときの【念の為の貯金】、

お子様がいらっしゃる方は【お子様の教育】、

マイホームを検討されている方は【住宅資金】、

長生きをする時代で皆様が備えるべき【セカンドライフのための資金】など、

思い描いておられる人生によって、様々な”お金”が必要になると思います。

漠然と将来のための資金作りをするのではなく、

どんなことにいくら必要かを予定を立てて、適当な額を準備されませんか?

FPに相談して、一緒に資金作りの計画を立てましょう!

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リスクプランについて(2)

こんにちは。

FPの髙見です。

朝晩が冷え込み、布団から出ることが

億劫になってきている今日この頃です。

皆さま体調管理には十分お気をつけください!

さて、今回も「リスクプラン」について

お伝えしたいと思います。

 

弊社のライフプランでは、お客さまの将来の夢や想い、また

お子さまの教育に関すること・住宅に関することなどをすべてヒアリングし、

それらのライフイベントにどれくらいの費用がかかるのか?

また、世帯の収入がどう変化していくのか?等を分析し、

お客様と一緒に収支や貯蓄状況の見通しを立てていきます。

そんな想いの詰まったライフプランですが、、予期せぬ事故や病気等で

収支のバランスが崩れ、実現することが厳しくなることも予測しておかなくてはなりません。

 

 

保険は生涯で通算すると、大変大きな支出となります。

万が一のリスクが訪れた際に、お金が足りなくなってしまうという状況は避けたいですが、

現在の家計を強く圧迫する程に過剰に保険を備えておく必要もありません。

万が一が起こっても、きちんと補える保険こそ、

一番合理的な保険になると考えます。

 

弊社では、将来起こり得るリスクの問題提起から、

それらに対応するプランのご提案まで、

専門のFPがコンサルティングいたします。

ご相談のご予約コチラから!

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