サービス内容

ファイナンシャル
プランニング

(お金の相談)

ライフプランとは
「人生の設計図」であり、
「一生分の家計簿」です。

ライフプランを考えていくうえで、家計を見直すことはとても重要なことです。一生涯で一番高い買い物は住宅といわれますが、それ以上に大きな支出となるものが生活費だからです。家計を見直すポイントは、まず、現状どのような支出項目でどれくらい出費しているのかを知ることです。
現状が把握できなければ、どの支出項目が課題なのか?またどれくらいの改善が見込めるか?などが見えません。

CRASのファイナンシャルプランニングサービスでは、お客様に現状を把握していただくところからしっかりお手伝いいたします。「貯金したいけどなかなか費用が捻出できない」などのお悩みをお持ちの方は是非一度弊社のファイナンシャルプランニングサービスをお試しください。

そもそもライフプランの相談って
具体的にどんな感じなの?

そのお家の購入、ちょっと待ったー!クーくんたちのお家づくり物語 ~ライフプラン編~

モデルハウス見学でとっても気に入ったお家を見つけたクーくんファミリー。
即決でお家を買うことを決意するもCRASのタカミーが待ったをかけました。

CRASのライフプランは、
下記の手順でご提案いたします
ライフプラン
シミュレーション事例

4人家族(お子様2人)の場合

お客様からのご相談内容

第一子が小学校に上がる前にマイホームを購入したいのですが、二人の子供たちの教育資金もしっかり貯蓄したいので、購入すべきか迷っています。もし購入した場合、今の生活で住宅ローンを支払っていけるか不安です。

家族構成
ご主人様(30歳)、奥様(27歳)、第一子(3歳)、第二子(1歳)
*

生活費

  • 食費4万円/月
  • 水道0.5万円/月
  • 電気1万円/月
  • ガス0.8万円/月
  • 通信費2.4万円/月
  • 日用雑貨費0.5万円/月
  • 趣味娯楽費2万円/月
  • 被服費0.5万円/月
  • 交際費1万円/月
  • 小遣い2万円/月
  • 生命保険3.4万円/月
  • 損害保険1.1万円/月
  • その他1万円/月

20.2万円/月

収入の状況

  • ご主人様の現在の年収(総額)370万円
  • 将来の退職金予定額800万円(定年60歳、65歳まで契約社員として継続雇用あり)
  • ご主人様の退職後の年収予定(総額)180万円
  • 奥様の現在の年収100万円
    (現在時短勤務、末子が小学校進学のタイミングでフル勤務へ)

ライフプランを
たてていく流れ

STEP 01

現状の収入・支出でシミュレーションします。

現在の収支で3000万円の住宅ローン借入を行うとご主人様の年齢で46歳から貯蓄を大きく取り崩していき、49歳時には貯蓄残高はマイナスとなってしまいます。支出増の原因はお子様の教育資金であることがわかります。

STEP 02

問題点を分析し課題を見つけます。

教育資金がかかる時期までに十分な貯蓄ができていないため、生活費の内容を見直し貯蓄ができる環境を作る必要があります。

STEP 03

家計を分析し課題を見つけます。

ここでは、通信費(ご夫婦の携帯代)と生命保険の見直しを行います。

STEP 04

家計の改善を行います。

ご夫婦の携帯をMVNO(格安SIM携帯)へ切り換え、生命保険は団体信用生命保険も加味し見直しを行いました。

STEP 05

貯蓄の目標金額や方法・手段をご提案し、実行のサポートをします。

月々の生活費を1.9万円削減したことで十分な貯蓄ができるようになりました。あとは、毎年の目標貯蓄額をきちんと貯蓄していくことで、将来を見通すことができました。

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CRASが信頼される理由Googleの口コミが2店舗で合計
150件以上あります!

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CRAS 熊本店

すべての口コミを見る
5.0
土地、家の売却でお世話になりました。担当者の鍬農さんの迅速、丁寧な対応していただきスムーズに話が進んで行けたので助かりました。初めての事で分からないことだらけでしたが、親身に相談のってくれたので安心して売却することができました。また機会があれば、宜しくお願いします。
店舗内にキッズスペースもあり、担当者の高見さんが凄く気遣いが良くて手続きもスムーズにでき、なんでも相談しやすかったです!無事にお家を購入することが出来ました。ありがとうございました!!!
先月、今村さん担当案件で中古住宅を購入しました。初見の打ち合わせから持ち主との売買契約まで迅速丁寧に対応していただき色々な提案や解らないことなどを寄り添っていただきました。無事に家を購入する事ができて私はもとより妻も大満足でした。ありがとうございました。これからも、お付き合い出来たらと思います。
物件の購入でお世話になりました。対応非常に良かったです。フットワークも軽く、レスポンスも早かったです。打合せの日程調整も無理をお願いしましたが、二つ返事でOKでした。気持ち良く購入できました。
内見希望から結局は事務所には足を運ぶ機会はなかったのですが私は逆にそれが話だけで終わるという時間がない分よかったように感じました。そして、無知ながら色々と質問した際に最初から最後まで懇切丁寧に教えてもらいすごい助かりました。最終的に担当さんに紹介いただいた物件が今まで見た物件の中でダントツによかったので担当さんにはとても感謝しております!今後ともお付き合いがあるかもしれませんがその時はどうぞよろしくお願いします。
とても親切な担当者に出会うことができ、スムーズに住宅の購入と売却ができました。色々詳しく教えていただいたり、的確なアドバイスをしてくださりとても満足な結果を得ることができました。
住宅購入しました。わからないことが多かったですが、丁寧に対応していただきました。鍬農さんの気配りに感謝しています。
一軒家の購入で利用させて頂きました。内覧では一軒一軒丁寧に対応してくださり、購入までの手厚い伴走が助かりました。
親切に対応していただきました!ありがとうございました♪
こちらで住宅の購入をさせていただきました。内見の時から案内が丁寧かつ、見る予定がなかった物件までご紹介いただき、最終的に予定がなかった物件に決まりました。いいところに引き合わせていただいた担当の方には感謝しております。先述のとおり、すごく丁寧な対応、事細かに説明いただけますので、安心して相談できるのではないかと思います。
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CRAS 熊本北店

すべての口コミを見る
4.9
坂本さんにお世話になりました。これまでに住んでいた家を売却することになりまして、こらいコンシェルズをネットで見つけてご連絡しましたところ坂本さんが担当していただくことになりました。私は土地の売却などに関して全くわかりませんでしたが、坂本さんがすべてのことをわかりやすく教えていただき、様座な手続きまで共にしていただきました。おかげさまで、すべてうまくお取引ができました。感謝の言葉もありません。
今回、嫁さんの実家の近くに家を購入しようと考え、みらいコンシェルジュさんに電話をさせて頂きました。担当の坂本さんには、不安な事があると、すぐに相談させて頂き、問題なく家を購入する事ができました。今後もいろいろと相談させて頂こうと思います。
家の購入を考えてから、全く分からないまま電話をし、担当の坂本さんには、いろいろと相談をさせて頂きました。最初から丁寧に説明をしていただき家を購入することができました。また、住宅ローンだけではなく、不安な事があればすぐ、相談できる環境であり、とても心強かったです。これからも、末永くお付き合いをいただける会社様です。
内覧より丁寧に対応して頂き、短期間で購入までスムーズで、細かい所まで連絡頂き坂本さんには大変満足できました。ありがとうございました。
担当者の坂本さんが、質問に一つ一つ丁寧に、答えてくれて、とても安心して住宅を購入する事が出来ました。みらいコンシェルジュに頼んで本当に良かったです。
丁寧でわかりやすい説明をして頂きました。
丁寧な対応をしていただきとても助かりました。
今回、自宅の売買に関し、予想以上の金額で買い取っていただきました。妻と二人で大変満足な金額でしたので即決で決定させていただきました。また、担当の方の接客や説明も素晴らしく、不慣れではありましたが円滑に進みました。今後は、保険や、資産運用の相談も受けて下さるので、今後もお世話になろうと思います。
今回、家を建てるにあたり色々と相談にのって頂きました。とっても助かりました。
良かった
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※70社超

1社
建売住宅の販売 1社
中古住宅の販売

※未公開物件
あり

土地(分譲地)の販売・ご紹介

※未公開物件
あり

中古住宅と
土地の買取

※未公開物件
あり

※関連会社
あり

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※空き家管理
も可

ファイナンシャル
プランニング

※ベテランFP
在籍

※会社による

家計の見直し相談

※通信費も
相談可

生命保険・損害保険

※複数社取扱
あり

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