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こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの髙見です。
今回は2024年にスタートする
”新・NISA”について情報提供します!

”新・NISA”とは現行の”一般NISA”の制度内容が
見直され2024年より導入される新制度です。
新・NISAの大きな特徴は、
年間の投資上限額が2階建て構造となり、
1階建て部分(年間20万円)は
必ず積立投資を行う必要があるようです。

【一般NISA】
年間投資上限額:120万円
非課税期間:5年
投資対象商品:
上場株式・株式投資信託・ETF・REITなど

【新・NISA】
年間投資上限額:(1階部分)20万円
(2階部分)102万円
非課税期間:5年
投資対象商品:
(1階部分)つみたてNISA対象商品
(2階部分)上場株式・株式投資信託など

新・NISAは原則1階部分の積立投資を行わなければ、
2階部分の投資ができない仕組みです。
これはより安定的な資産形成を
目的としているための制度変更のようです。

また、新・NISAのもう一つの大きな特徴として、
1階部分(積立投資)のみ
5年間の非課税期間経過後、
つみたてNISAへのロールオーバーが可能となります。
つまり、つみたてNISAの非課税期間20年を加えると、
最大で25年間の非課税期間で
積立投資を行うことができることになります。

2024年の制度改定によって
メリット・デメリットはありそうですが、
将来的な資産形成を行う上で、
NISAの制度はありがたい制度であることは
間違いありません。

弊社では、
NISAについて詳しく知りたい方やご興味をお持ちの方に、
分かりやすくご説明を行ない、取り扱いも行っております。
是非一度ご相談くださいませ!

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